Start / Nyheter / Aktivera ditt kapital med räntefonder
Räntefonder erbjuder konkurrenskraftig avkastning
I år har våra två räntefonder, Aktie-Ansvar Avkastningsfond och Aktie-Ansvar Räntestrategi, gått väldigt bra, men också ganska lika, med en avkastning runt 5 procent. Fonderna befinner sig i samma riskklass men Räntestrategi har ett bredare mandat och större möjligheter att röra sig längre ut på riskskalan.
Blickar vi tillbaka tolv månader har Aktie-Ansvar Räntestrategi fått utväxling på sitt högre risktagande med en avkastning på nära 7% medan Aktie-Ansvar Avkastningsfond ligger strax under 6%. Portföljräntorna, det vill säga den förväntade avkastning de kommande tolv månaderna utifrån dagens förutsättningar, är i Aktie-Ansvar Avkastningsfond närmare 6% och i Aktie-Ansvar Räntestrategi drygt 7,5% i årstakt.*
– En portföljränta är inget löfte utan mer en prognos på vad portföljen skulle ge kommande år i avsaknad av ränterörelser. Stiger räntorna kan avkastningen bli lägre och sjunker räntorna kan den bli högre. Nuvarande portföljränta utmanar till och med den förväntade avkastningen på börsen men till en betydligt lägre risk, säger Maria Ljungqvist.
I grafen jämförs portföljräntan för en räntefond innan avdrag för avgifter mot ett bankkonto med fria uttag och ett bankkonto med bindningstid upp till två år. Att ha i åtanke är att på ett bankkonto beskattas hela din intjänade ränta med 30% om avkastningen är mer än 100 kronor.
Risk finns, men till betydligt högre kompensation
En av de stora bidragsgivarna till avkastning i våra räntefonder är kreditpåslagen på de företagsobligationer vi investerar i. Kreditpåslagen visar skillnaden i ränta mellan en statsobligation och en företagsobligation.
– Vi tycker idag att avkastningspotentialen är tillräcklig för att vi ska vilja ta mer risk. Skulle ett bolag i vår portfölj få problem idag skyddas avkastningen delvis av de höga underliggande räntorna, fortsätter Maria Ljungqvist.
Erfarenhet i förvaltningen
Maria Ljungqvist har över 20 års erfarenhet från kapitalförvaltning i olika roller. De senaste tio åren har hon arbetat med inriktning mot räntebärande placeringar och de senaste sju åren som förvaltare hos Aktie-Ansvar. Sedan hösten 2020 är Maria även portföljförvaltare och ansvarig för ränteförvaltningen på Garantum.
Räntefond med högsta betyg
Aktie-Ansvar Avkastningsfond har sedan ett år tillbaka högsta betyg hos Morningstar gällande riskjusterad avkastning på samtliga tidsperioder. Betyget tilldelas de 10 procent bästa fonderna i respektive kategori. Utvärderingen sker av fondens avkastning och risk under den senaste 3-, 5- och 10-årsperioden, varefter fonden erhåller ett totalbetyg.
*Den historiska avakstningen samt portföljräntorna är beräknade per 2023-10-31.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Faktablad och informationsbroschyr finns att hämta på www.aktieansvar.se