Sverigefonden - en trotjänare

När vi får förtroende från en stiftelse eller en privatperson som sparar i vår Sverigefond påminner vi oss ofta om grunderna i aktieförvaltning. Det första vi fick lära oss inom ekonomi är att en aktie är en del i företag. När vi köper aktier för kunders pengar köper vi faktiskt delar av andra företag för dessa pengar.

Då är vi noga med att företagen lever upp till följande:

• Att resultaträkningen ser attraktiv ut, dvs att företaget är lönsamt i närtid. Företag som hoppas tjäna pengar först om 5, 10 eller kanske 20 år vågar vi inte köpa aktier i.

• Att balansräkningen är hälsosam, dvs att eget kapital är lagom stort i relation till företagets storlek. Allt för skuldsatta bolag väljer vi bort.

• Att direktavkastningen är god. Företag som delar ut pengar till aktieägarna vittnar om att de bedriver en framgångsrik rörelse. Sånt uppskattar vi.

Sunt förnuft är en viktig ledstjärna

Vår grundidé i förvaltningen är egentligen inte svårare än så. Vi försöker alltid stå med fötterna på jorden och använda vårt sunda förnuft när vi förvaltar Sverigefonden. I övrigt baseras förvaltningen på övertygelsen om att kunskap och långsiktighet leder till bra resultat.

Det unika med Sverigefonden

Sverigefonden har en förvaltningshistorik som över åren placerat den bland de främsta i landet vad gäller kombinationen av hög avkastning och låg risk. Vi tror att vårt goda resultat bland annat kan förklaras med att vi är oberoende, vilket medför att vi kan grunda våra aktieplaceringar på olika bankers och mäklarfirmors analyser. Detta oberoende, i kombination med Sverigefondens relativt låga risktagande, gör tillsammans med de etiska placeringsreglerna fonden unik på fondmarknaden.

Sverigefonden - om du tror på svenska börsen

Vill du ha exponering mot svenska börsen hoppas vi du väljer vår Sverigefond som en del i ditt sparande. Det tycker vi är ett klokt val.

Mål och strategi

Sverigefonden är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i företag noterade på Stockholmsbörsen. Valet av aktier grundar sig huvudsakligen på fundamental analys. En aktie som långsiktigt är köpvärd är ofta också en bra placering på kort sikt.

Vid sammansättning av Sverigefondens innehav väljs framför allt de aktier som är lågt värderade med hänsyn till avkastning och risk. Samtidigt sprids riskerna så att exponeringen mot en bransch eller mot ett visst ekonomiskt scenario inte blir för hög. Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god värdetillväxt.

Fondens medel kan placeras i fondpapper (aktier, obligationer, depåbevis etc), i penningmarknadsinstrument, i derivatinstrument (optioner, terminer, warrants etc) i syfte att effektivisera förvaltningen, i fondandelar samt på konto i kreditinstitut. Om placeringar görs i obligationer (max 25% av totala fondvärdet) kan fonden helt eller delvis placera i stats-, företags- eller bostadsobligationer med en duration om max 5 år.

Risk och rekommenderad spartid

Sverigefonden har för avsikt att ha en lägre risknivå än genomsnittsaktiefonden. Sparande i aktier innebär dock alltid risk för stora kurssvängningar och därför rekommenderas en spartid på minst fem år.

Sverigefonden passar den kund som som vill ha en aktivt förvaltad svensk aktiefond med etiska placeringsregler.

Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det satsade beloppet.

Avgifter

Insättningsavgift: 0%

Fast förvaltningsavgift: 1,4% per år

Uttagsavgift: 0%

Köp och sälj

Engångsinsättning i Sverigefonden

Du kan spara minst 500 kr i Sverigefonden varje bankdag under förutsättning att beloppet är oss tillhanda senast kl 16.00. Använd ett av följande betalningsalternativ:

SEB-konto: 5544 - 10 010 03
Bankgiro: 5904 - 3364
Plusgiro: 110 29 14 - 7
Betalningsmottagare: Sverigefonden

Ladda ner anmälan här till höger och posta eller faxa till oss tillsammans med en vidimerad kopia av ID-handling.

Månadsspara via autogiro

Du kan månadsspara minst 500 kr i Sverigefonden den sista bankdagen i varje månad. Ladda ner anmälan här till höger och posta eller faxa till oss tillsammans med en vidimerad kopia av ID-handling.

Sälj av andelar i Sverigefonden

Försäljning av andelar i Sverigefonden sker till den kurs som fastställs den bankdag som vi får ett skriftligt försäljningsuppdrag, inklusive vidimerad kopia av giltig ID-handling, under förutsättning att uppdraget är oss tillhanda senast kl 16.00.

Sverigefonden är marknadsnoterad. Alla marknadsnoterade fonder, utom de som endast placerar i svenska räntebärande papper, får kvittas på samma sätt som noterade aktier. Hit räknas aktiefonder, blandfonder samt räntefonder som placerar i utländsk valuta, om de är marknadsnoterade. Man får då dra av förlusterna på alla sådana fonder till 100 procent mot kapitalvinster på noterade och onoterade aktier och marknadsnoterade aktieliknande värdepapper. En nettoförlust är avdragsgill till enbart 70 procent.